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2019年10月24日，證監會發布《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》，基金投顧業務試點正式落地，標志著投顧服務從“賣方時代”向“買方時代”邁進。如今，試點已有三年時間，在居民財富管理需求旺盛、人口老齡化趨勢加速、產品多元化程度和復雜性不斷提升等多重因素下，基金投顧業務迎來發展機遇。

　　三年來，基金投顧試點隊伍持續擴容、機構類型不斷豐富。截至2022年6月底，全市場獲批基金投顧牌照的機構共計60家，包括25家基金公司或其子公司、29家證券公司、3家銀行及3家獨立基金銷售機構。基金投顧服務內容也向專業服務邁進，買方投顧業務成為行業風口。

　　中國證券投資基金業協會公開數據顯示，目前60家機構共服務客戶367萬戶，服務資產980億元，日益壯大的基金投顧機構隊伍豐富著投資者投顧選擇。從公告情況看，2022年尚未有新的試點機構獲批。

　　基金投顧業務試點以來，券商和公募基金機構積極參與，基金投顧業務在發揮專業機構投研能力的同時，更好地兼顧了客戶服務，“三分投七分顧”成為行業共識，幫助投資者克服追漲殺跌的習慣，從而在基金投資中提高收益，獲得更好的持有體驗。

　　近年來，基金投顧業務不斷發展壯大，但仍有一些不足之處亟待完善。我國無論財富管理市場還是基金投顧仍處于發展初期，投資者信心不足。基金投顧主要采用全委托的財富管理方式，在讓用戶從認知到認可的過程中，如何建立信任是投顧機構需要共同攻克的難題。除此之外，基金投顧現階段的另一個難點在于了解客戶。投顧機構除了單方面提供服務外，還需加深用戶洞察，了解他們需要的服務是什么，并通過產品設計和技術支持提供對應的解決方案。

　　對于投顧業務展業過程面臨的難題，市場人士認為可以從三方面進行突破：首先，投顧機構需多一些動態配置，提升投資者持有體驗。其次，投顧要多關注基金產品本身。投顧機構在細分類型上、單類上、單品上給出明確的投資建議。目前很多投顧機構只講長期持有，未來需要告知產品的投資和持有的目的，給出明確建議，動態配置。

　　未來，投顧機構需要在“投”和“顧”兩個層面繼續發力，探索更適合每位客戶的基金投顧服務，通過加深對客戶需求的洞察分析、提升投顧服務的內容、豐富投顧服務的形式進一步提升服務質量。